Nếu bạn đang tìm kiếm một cuốn sách giúp bạn hiểu rõ hơn về thế giới đầu tư và cách để đầu tư một cách hiệu quả, an toàn thì “Nhà đầu tư thông minh” của Benjamin Graham chính là lựa chọn không thể bỏ qua. Cuốn sách này sẽ mang đến cho bạn những kiến thức sâu rộng và các phương pháp đầu tư phù hợp với từng người.
Về tác giả Benjamin Graham và cuốn sách “Nhà đầu tư thông minh”
Benjamin Graham, tác giả của cuốn sách, là một nhân vật quan trọng trong lĩnh vực đầu tư. Ông được biết đến như một người thầy của Warren Buffet – một nhà đầu tư huyền thoại. Benjamin Graham sinh ra ở Anh nhưng đã chuyển đến Mỹ khi mới 1 tuổi. Tại đây, ông đã trở thành một nhà đầu tư nổi tiếng và tạo ra nhiều triết lý về giá trị trong đầu tư.
Ngoài “Nhà đầu tư thông minh”, Benjamin Graham còn có một tác phẩm khác rất nổi tiếng là “Phân tích chứng khoán” được xuất bản năm 1934. Những lý thuyết và phương pháp đầu tư của ông đã tạo ra nhiều nguồn cảm hứng cho những nhà đầu tư sau này như Warren Buffet, Walter J.Schloss, William J.Ruane, Irving Kahn, …
Nội dung cuốn sách “Nhà đầu tư thông minh”
Cuốn sách “Nhà đầu tư thông minh” gồm 20 chương, mỗi chương đều có phần bình luận của ký giả nổi tiếng Jason Zweig. Qua cuốn sách này, bạn sẽ được trải nghiệm toàn bộ quá trình đầu tư của Benjamin Graham. Cuốn sách không chỉ mang đến những kiến thức thực tế mà còn chứa đựng những thông điệp giá trị dành cho nhà đầu tư chứng khoán.
Những kiến thức quý giá từ cuốn sách “Nhà đầu tư thông minh”
Hiểu rõ nguyên tắc và thái độ của nhà đầu tư
Đây là nội dung đầu tiên mà cuốn sách muốn truyền đạt. Benjamin Graham đã chỉ ra những nguyên tắc mà nhà đầu tư cần tuân thủ để thành công. Ông cũng định nghĩa rằng một nhà đầu tư thông minh là người có sự kiên nhẫn, kỷ luật và ham học hỏi. Thái độ cũng là một yếu tố quan trọng, biết kiềm chế cảm xúc và suy nghĩ cá nhân là một trong những đức tính cần có của nhà đầu tư.
Phân biệt giữa đầu tư và đầu cơ
Đầu tư và đầu cơ là hai khái niệm hoàn toàn khác nhau, và việc hiểu rõ sự khác biệt này là điều cần thiết cho một nhà đầu tư thông minh.
Đầu cơ là việc bạn tận dụng các thời điểm lên xuống của thị trường để tích lũy tài sản bằng cách mua bán liên tục trong thời gian ngắn. Lợi nhuận bạn nhận được chính là sự chênh lệch giá trị tại thời điểm mua và bán. Đầu cơ thường chỉ nên tận dụng trong một thời gian ngắn chứ không phù hợp với các giai đoạn dài hạn, bởi chủ yếu người đầu cơ chỉ tập trung vào đánh giá cơ hội tăng giá của tài sản chứ không cân nhắc giá trị tài sản theo đường dài.
Trái lại, nhà đầu tư là những người quan tâm thực sự đến giá trị dài hạn của tài sản. Trước khi đầu tư, họ thường phân tích một cách cặn kẽ và đánh giá sự phát triển của nó trong tương lai. Các nhà đầu tư thực thụ không quan tâm tài sản trong ngắn hạn có thể tăng giá bao nhiêu mà họ hướng đến mục tiêu dài hạn.
Phần lớn người tham gia chứng khoán đều đầu cơ chứ chưa phải là một nhà đầu tư thực thụ. Benjamin Graham đã nhấn mạnh về sự khác biệt này nhằm mong muốn những ai tham gia vào thị trường cần phải nắm rõ trước khi đầu tư để chi tiêu số tiền của mình một cách hợp lý nhất. Đôi khi bạn cũng có thể phân bổ số tiền để vừa đầu cơ vừa đầu tư. Đây là một gợi ý mà Benjamin Graham dành cho bạn.
Những kiến thức về lạm phát dành cho nhà đầu tư
Lạm phát là một trong những yếu tố được các nhà đầu tư vô cùng quan tâm, bởi lạm phát quá lớn có thể tác động đến khối tài sản của những người đầu tư bởi làm giảm giá trị của đồng tiền. Trong toàn bộ nội dung nói về lạm phát, có một câu nói mà bất kỳ đọc giả nào cũng vô cùng ấn tượng. Đó là:
“Người Mỹ đang trở nên khỏe hơn. Hai mươi năm trước phải hai người mới bê hết chỗ hàng tạp phẩm trị giá mười đô la. Ngày nay, một đứa bé năm tuổi cũng có thể làm được điều đó.”
Qua câu nói được trích dẫn này, người đọc phần nào hình dung được sức ảnh hưởng của vấn đề lạm phát.
Khái niệm về một nhà đầu tư phòng vệ
Khi nhắc đến một nhà đầu tư phòng vệ, Benjamin Graham đã nhắc nhiều đến danh mục đầu tư, và danh mục đầu tư này có tính chất có thể đại diện cho tính cách của người sở hữu nó. Với danh mục đầu tư, bạn sẽ nhìn ra được mức lợi nhuận và mức rủi ro của mình. Thông thường, những người có lợi nhuận thấp chính là những người chỉ chấp nhận được mức rủi ro thấp. Những nhà đầu tư mạo hiểm sẽ chấp nhận mức rủi ro cao hơn.
Graham cũng đưa ra 2 gợi ý để giúp bạn thành một nhà đầu tư thông minh. Đầu tiên bạn cần nghiên cứu, phân tích và chọn được danh mục cổ phiếu, trái phiếu và quỹ đầu tư mình mong muốn. Tiếp theo sau đó là chạy tự động với danh mục đầu tư cố định.
Bên cạnh những lý thuyết được đưa ra, tác giả còn kèm theo những số liệu vô cùng thực tế để chứng minh được các dữ liệu từ thị trường giúp bạn dễ hình dung tất cả những phương pháp đầu tư được nhắc đến.
Dù bạn đang đầu tư chứng khoán hay đầu tư bất kỳ một lĩnh vực nào khác, “Nhà đầu tư thông minh” có thể giúp bạn biết được phương pháp và lên kế hoạch rõ ràng cho lộ trình của riêng mình. Benjamin Graham đã đi từ tổng quan đến chi tiết nhất có thể và dù bạn là một nhà đầu tư mới thì bạn cũng dễ dàng hiểu được nội dung của quyển sách.