Interactive Brokers là gì?
Interactive Brokers là một công ty chứng khoán trực tuyến có trụ sở tại Mỹ, cung cấp các dịch vụ giao dịch chứng khoán, quỹ, ngoại hối, hàng hóa và các loại tài sản khác trên thị trường toàn cầu. Họ cho phép người dùng truy cập vào nhiều sàn giao dịch trên thế giới thông qua một giao diện trực tuyến dễ sử dụng và cung cấp các công cụ và dịch vụ hỗ trợ để nghiên cứu, phân tích và quản lý các giao dịch. Được thành lập vào năm 1977 bởi Thomas Peterffy, được mệnh danh là cha đẻ của giao dịch chứng khoán hiện đại, Interactive Brokers nổi tiếng với tính minh bạch, tính linh hoạt và giá cả cạnh tranh, và rất phổ biến trong cộng đồng giao dịch trực tuyến.
Trụ sở chính của Interactive Brokers tại Greenwich, Connecticut, Hoa Kỳ, và họ có mạng lưới văn phòng và chi nhánh trên khắp thế giới, bao gồm cả Việt Nam. Với một cơ cấu quốc tế và mạng lưới phục vụ khách hàng toàn cầu, Interactive Brokers là lựa chọn hàng đầu cho người dùng muốn tham gia vào thị trường chứng khoán và tài chính quốc tế.
Interactive Brokers có một mạng lưới chi nhánh rộng khắp trên thế giới để phục vụ khách hàng toàn cầu. Dưới đây là một số ví dụ về các chi nhánh quan trọng của họ:
- Hoa Kỳ: Ngoài trụ sở chính ở Greenwich, Connecticut, Interactive Brokers còn có văn phòng tại các thành phố lớn như New York, Chicago và San Francisco.
- Canada: Interactive Brokers có chi nhánh tại Toronto và Montréal, phục vụ nhu cầu giao dịch của khách hàng ở Canada.
- Châu Âu: Họ có nhiều chi nhánh trải dài trên châu Âu, từ Luân Đôn, Paris, Frankfurt, Dublin, đến Madrid và Amsterdam.
- Châu Á: Interactive Brokers có văn phòng tại các trung tâm tài chính như Hong Kong, Tokyo, Singapore và Sydney, để phục vụ khách hàng trong khu vực Châu Á-Thái Bình Dương.
Đây chỉ là một số ví dụ, và Interactive Brokers còn có nhiều chi nhánh khác trên toàn thế giới để cung cấp dịch vụ cho khách hàng toàn cầu.
Về pháp lý, Interactive Brokers tuân thủ các quy định của các cơ quan uy tín như SEC, FINRA, NYSE, và FCA. Họ đã được cấp phép hoạt động bởi các cơ quan quản lý tài chính uy tín như FCA của Vương quốc Anh và ủy ban chứng khoán và tương lai Hồng Kông. Họ cũng là thành viên của tổ chức quản lý ngành đầu tư Canada (IIROC), đảm bảo tính chất chuyên nghiệp và tuân thủ các quy định pháp lý.
![Interactive Brokers 2 Interactive Brokers là gì?](https://brokerboss.net/wp-content/uploads/2024/05/interactive-brokers-la-gi.png)
Interactive Brokers là gì?
Sàn Interactive Brokers có thực sự uy tín không?
Interactive Brokers là một trong những sàn giao dịch được đánh giá cao và được tin cậy nhất trong ngành chứng khoán và giao dịch trực tuyến. Với hơn 40 năm kinh nghiệm, từ năm 1978, họ đã khẳng định vị thế là một trong những công ty môi giới hàng đầu trên toàn cầu. Interactive Brokers tuân thủ chặt chẽ và được giám sát bởi các cơ quan tài chính hàng đầu như SEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ) và FINRA (Hiệp hội Ngành chứng khoán Công nghiệp Mỹ), đảm bảo sự minh bạch và tính đáng tin cậy của các hoạt động giao dịch của họ.
Giấy phép hoạt động ở sàn giao dịch Interactive Brokers
- Interactive Brokers US là một phần của NYSE, FINRA, và SIPC, với sự giám sát và cấp phép từ SEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ) và CFTC (Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai).
- Interactive Brokers UK Limited được quản lý và cấp phép bởi FCA (Cơ quan kiểm soát tài chính Vương quốc Anh) – một trong những tổ chức quản lý tài chính hàng đầu thế giới với số giấy phép 208159.
- Interactive Brokers Canada Inc được quản lý bởi IIROC (Tổ chức quản lý đầu tư Canada).
- Interactive Brokers Australia Pty. Ltd được quản lý bởi ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc) với số giấy phép 453554.
Các công ty tại các quốc gia khác như Ấn Độ, Hồng Kông, Nhật Bản… đều tuân thủ quy định của các cơ quan quản lý tài chính phù hợp.
Nhờ vào các giấy phép hàng đầu này, Interactive Brokers đã xác lập được vị thế là một trong những sàn môi giới ngoại hối uy tín nhất hiện nay, mang lại sự an tâm cho các nhà giao dịch khi tham gia thị trường.
![Interactive Brokers 3 Giấy phép hoạt động ở sàn giao dịch Interactive Brokers](https://brokerboss.net/wp-content/uploads/2024/05/giay-phep-hoat-dong-o-san-giao-dich-interactive-brokers.png)
Giấy phép hoạt động ở sàn giao dịch Interactive Brokers
Các loại tài khoản trên Interactive Brokers
Interactive Brokers cung cấp một loạt các tài khoản giao dịch cho khách hàng, từ cá nhân đến doanh nghiệp, từ nhà môi giới đến quỹ đầu tư.
Tuy nhiên, với vai trò là một nhà giao dịch cá nhân, bạn chỉ có thể sử dụng một loại tài khoản, đó là tài khoản cá nhân, còn được gọi là Individual Account.
Tài khoản cá nhân bao gồm hai loại:
- Tài khoản Tiền mặt (Cash Account): Đây là loại tài khoản mà nhà giao dịch chỉ có thể sử dụng số vốn sẵn có để giao dịch. Tài khoản này dành cho mọi khách hàng trên 18 tuổi và không yêu cầu số tiền ký quỹ tối thiểu.
- Tài khoản Ký quỹ (Margin Account): Nhà giao dịch có thể vay tiền từ sàn để mở vị thế giao dịch lớn hơn nhiều lần so với giá trị tài khoản của họ. Đây là cách để tận dụng đòn bẩy giao dịch. Độ tuổi yêu cầu để mở tài khoản này là trên 21 tuổi và số tiền ký quỹ tối thiểu là 2,000$.
Tài khoản cá nhân có một số đặc điểm đáng chú ý:
- Lãi suất: Lãi suất được tính trên số dư tài khoản, nhưng chỉ áp dụng cho các tài khoản có giá trị tài sản ròng trên 100,000$. Đối với khoản vay ký quỹ (Margin Account), lãi suất rất thấp, chỉ từ 0.75%. Mặc dù hầu hết các sàn forex cho phép sử dụng đòn bẩy mà không tính lãi suất ký quỹ, Interactive Brokers lại áp dụng phí này, tuy nhiên mức lãi suất là ở mức thấp.
- Phí commission (forex): Phí commission phụ thuộc vào khối lượng giao dịch hàng tháng. Với các tài khoản nhỏ, giao dịch với khối lượng dưới 1 tỷ USD mỗi tháng, phí commission là 0.00002 * giá trị giao dịch (tối thiểu 2 USD). Ví dụ, mua 1 lot EUR/USD chỉ có phí hoa hồng là 2 USD. Đây được xem là mức phí cực kỳ thấp.
- Phí chênh lệch: Phí chênh lệch trên các cặp forex chính chỉ từ 0.1 pips.
- Khối lượng giao dịch tối thiểu (forex): Khối lượng giao dịch tối thiểu là 0.2 lots.
Các nền tảng giao dịch sàn Interactive Brokers
Interactive Brokers khác biệt với các sàn môi giới khác bằng việc cung cấp các nền tảng giao dịch độc quyền cho khách hàng của mình. Dưới đây là một số nền tảng giao dịch mà họ cung cấp:
IBKR GlobalTrade (Dành cho Mobile)
Đây là ứng dụng giao dịch độc quyền dành cho thiết bị di động tại Interactive Brokers. IBKR GlobalTrade cho phép giao dịch trên hơn 90 thị trường chứng khoán trên toàn cầu, bao gồm NYSE, NASDAQ, LSE và HKSE. Bạn có thể truy cập các ETF hàng đầu của Mỹ như QQQ và SPY, cũng như giao dịch tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum và Litecoin từ thiết bị di động của bạn.
Trader Workstation (TWS – Dành cho Desktop)
TWS là nền tảng giao dịch hàng đầu được yêu thích nhất của Interactive Brokers. Nền tảng này cho phép giao dịch mọi loại tài sản trên phạm vi toàn cầu. Đặc điểm nổi bật của TWS bao gồm giao diện thân thiện, phần mềm nhẹ và không bị giật, các công cụ phân tích tiên tiến và 63 loại lệnh khác nhau.
![Interactive Brokers 4 Các nền tảng giao dịch sàn Interactive Brokers](https://brokerboss.net/wp-content/uploads/2024/05/cac-nen-tang-giao-dich-san-interactive-brokers.png)
Trader Workstation (TWS – Dành cho Desktop)
IBKR Mobile (Dành cho Mobile)
Nền tảng này cho phép giao dịch dễ dàng từ điện thoại thông minh với khả năng tương thích trên cả iOS và Android. Nền tảng này nhẹ nhàng, nhanh chóng và cung cấp nhiều công cụ phân tích thông minh và tính năng hấp dẫn.
Client Portal
Client Portal kết hợp chức năng quản lý tài khoản và giao dịch trên cùng một nền tảng. Đây là lựa chọn phổ biến cho những nhà giao dịch mới mong muốn giao dịch trên một nền tảng đơn giản nhưng vẫn đầy đủ các tính năng cần thiết.
![Interactive Brokers 5 Các nền tảng giao dịch sàn Interactive Brokers 1](https://brokerboss.net/wp-content/uploads/2024/05/cac-nen-tang-giao-dich-san-interactive-brokers-1.png)
Client Portal
IBKR APIs
IBKR APIs cho phép xây dựng các ứng dụng giao dịch tùy chỉnh, tích hợp giao dịch vào các ứng dụng và giao diện người dùng hiện có, phát triển phần mềm giao dịch thương mại và tiếp cận hàng loạt các thị trường tài chính trên toàn thế giới.
Những sản phẩm giao dịch sàn Interactive Brokers
Interactive Brokers thú vị ở chỗ họ cung cấp một loạt sản phẩm đầu tư đa dạng, giúp khách hàng tìm kiếm kênh đầu tư phù hợp với mục tiêu và nguồn vốn của mình. Dưới đây là một số sản phẩm mà họ cung cấp:
- Forex: Hơn 100 cặp tiền tệ có sẵn, bao gồm cặp tiền chính, tiền chéo và tiền exotic.
- Kim loại: Vàng và bạc là hai kim loại quý mà bạn có thể giao dịch trên sàn.
- Cổ phiếu: Hàng nghìn cổ phiếu từ hơn 90 sàn chứng khoán trên toàn thế giới.
- Trái phiếu: Một lượng lớn trái phiếu từ thị trường chứng khoán Mỹ, lên đến hơn 60,000 loại trái phiếu.
- ETFs (Quỹ hoán đổi danh mục): Giao dịch vào cổ phiếu và trái phiếu trên 28 sàn giao dịch thuộc 14 quốc gia thông qua các quỹ short ETFs và ETFs đòn bẩy.
- Quỹ tương hỗ: Cơ hội đầu tư vào 285 quỹ tương hỗ lớn trên thế giới.
- Quỹ phòng hộ: Hơn 45 quỹ phòng hộ đang hoạt động với tỷ suất lợi nhuận cao.
- Quyền chọn: Option Trader, một công cụ giao dịch quyền chọn mạnh mẽ, cho phép các nhà đầu tư đầu cơ hoặc xây dựng nhiều vị thế phòng ngừa cùng lúc.
- Hợp đồng tương lai: Đánh giá tùy theo yêu cầu của khách hàng.
- Danh mục tự động (Robo Portfolios): Dịch vụ đầu tư tự động cho các nhà đầu tư muốn tự động hóa quy trình đầu tư của họ.
- EFP (Exchange for Physical): Cho phép giao dịch giữa hợp đồng tương lai và cổ phiếu vật lý.
Với sự đa dạng của danh mục này, Interactive Brokers có thể đáp ứng nhu cầu giao dịch của mọi loại nhà đầu tư, kể cả những người khó tính nhất.
Interactive Brokers – Chi phí giao dịch
Theo các chuyên gia, việc giao dịch cổ phiếu tại sàn này có thể được coi là hợp lý nếu nhà đầu tư chỉ giao dịch trong phạm vi vài trăm cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu giao dịch với số lượng lớn hơn, chi phí tại sàn này có thể trở nên khá cao, không phải lựa chọn lý tưởng.
Cụ thể, trong giao dịch cổ phiếu, tỷ lệ phí bắt đầu từ 0,005 đô la cho mỗi cổ phiếu, với một cấu trúc tỷ lệ cố định (tối thiểu là 1 đô la).
Phí giao dịch các tùy chọn là 0,7 đô la cho mỗi hợp đồng, không có mức tối thiểu. Điều này cung cấp một cơ hội tốt cho các nhà giao dịch tùy chọn để thực hành và làm quen với môi trường giao dịch mà không gặp phải chi phí cao.
Ngoài ra, khi tham gia vào sàn giao dịch này, nhà đầu tư cũng cần lưu ý đến các yêu cầu về duy trì số dư hoặc mức chi tiêu tối thiểu hàng tháng. Cụ thể, mỗi tài khoản cần duy trì số dư ít nhất là 100.000 đô la hoặc phải chi tiêu tối thiểu là 30 đô la hoa hồng mỗi tháng. Nếu không đáp ứng được một trong hai điều kiện trên, nhà đầu tư sẽ phải trả khoản phí không hoạt động lên đến 20 đô la mỗi tháng.
Phương thức nạp và rút ở Interactive Brokers
Các phương thức gửi và rút tiền tại sàn Interactive Brokers được giới hạn khá nhiều. Đối với việc nạp tiền, bạn chỉ có thể sử dụng chuyển khoản ngân hàng. Thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ và ví điện tử không được chấp nhận. Tại Mỹ, các nhà giao dịch còn có thêm vài phương thức như ACH, séc, thanh toán hóa đơn trực tuyến, Trustee-to-Trustee và Direct Rollover.
Tương tự như việc nạp tiền, bạn chỉ có thể rút tiền thông qua chuyển khoản ngân hàng. Cư dân Mỹ cũng có thể chọn phương thức rút tiền qua ACH hoặc séc. Sàn Interactive Brokers không tính phí cho việc nạp hoặc rút tiền.
![Interactive Brokers 6 Phương thức nạp và rút ở Interactive Brokers](https://brokerboss.net/wp-content/uploads/2024/05/phuong-thuc-nap-va-rut-o-interactive-brokers.png)
Phương thức nạp và rút ở Interactive Brokers
Dịch vụ chăm sóc tại sàn Interactive Brokers
Đội ngũ hỗ trợ khách hàng của Interactive Brokers là một tập hợp đa dạng và đa ngôn ngữ, phục vụ nhà giao dịch suốt 24/5 từ thứ hai đến thứ sáu. Các nhà giao dịch có thể liên hệ qua điện thoại, email, trò chuyện trực tuyến và tìm kiếm câu trả lời cho câu hỏi thường gặp thông qua iBot.
Tuy nhiên, dịch vụ hỗ trợ của họ tập trung chủ yếu cho khách hàng tại Mỹ, dẫn đến việc dịch vụ hỗ trợ tại Việt Nam còn hạn chế. Hiện không có nhân viên hỗ trợ đặc biệt cho thị trường Việt Nam và trang web của họ không cung cấp bản dịch sang tiếng Việt.
Kết luận
Interactive Brokers là một trong những sàn giao dịch chứng khoán và đầu tư trực tuyến được đánh giá cao và uy tín trong ngành. Với một lịch sử hoạt động lâu dài, họ tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của các cơ quan tài chính hàng đầu. Được biết đến với sự đổi mới và chất lượng dịch vụ, Interactive Brokers đã nhận được nhiều giải thưởng và sự khen ngợi từ cộng đồng giao dịch trực tuyến và người dùng.