Những người tham gia vào thị trường Forex thường quan tâm đến các cặp tiền tệ chính. Điều này bởi vì giá của những cặp tiền tệ này thường chỉ biến động trong một khoảng rộng hạn chế. Những nhà giao dịch mua và bán các cặp tiền tệ này sẽ có một nguồn thu nhập ổn định, không phải lo lắng về sự biến động giá không lường trước được. Hãy cùng tìm hiểu về những cặp tiền tệ chính trên thị trường Forex và lý do tại sao chúng được giao dịch thường xuyên thông qua bài viết này.
Cặp tiền tệ là gì?
Khi bạn tham gia giao dịch Forex, bạn không mua một đồng tiền riêng lẻ mà phải mua/bán theo từng cặp tiền tệ cố định. Để có thể tham gia giao dịch thành công và kiếm lợi, điều đầu tiên bạn cần làm là hiểu rõ về tỷ giá của các cặp tiền tệ này. Tỷ giá Forex còn được gọi là tỷ giá hối đoái hoặc tỷ giá trao đổi ngoại tệ. Điều này có nghĩa là bạn cần biết 1 đồng tiền của quốc gia này có thể đổi được bao nhiêu đồng tiền của quốc gia khác.
Ví dụ: Giá EUR/USD có thể là 1,15, nghĩa là bạn phải trả 1,15 USD để mua 1 EURO. Sự thay đổi tỷ giá có thể do đô la Mỹ tăng giá hoặc đồng Euro giảm giá trị. Khi tỷ giá tăng lên 1,21, điều này có nghĩa là đồng Euro đã tăng giá trị. Bởi vì bây giờ bạn cần đến 1,21 USD để mua 1 EURO. Nếu tỷ giá giảm xuống 1,12 thì mua 1 EURO sẽ tốn ít USD hơn.
Trong giao dịch Forex, đồng tiền được niêm yết đầu tiên trong cặp tiền tệ và được sử dụng để tính lượng tiền cần để đặt cọc. Đồng tiền đứng sau được gọi là đồng tiền định giá, được sử dụng để tính lợi nhuận/thua lỗ khi bạn giao dịch. Để biết thêm thông tin về các cặp tiền tệ chính trong Forex, hãy theo dõi phần tiếp theo.
Các cặp tiền tệ chính trong Forex là gì?
Mỗi loại tiền tệ có thể kết hợp với bất kỳ loại tiền tệ nào khác để tạo thành một cặp tiền tệ. Mọi loại tiền tệ đều có thể được giao dịch và trở thành tiền tệ định giá hoặc tiền tệ cơ sở. Tuy nhiên, trong số đó, một số cặp tiền tệ được giao dịch phổ biến hơn những cặp tiền tệ khác. Đây chính là cách mà các cặp tiền tệ chính trong Forex được hình thành.
Các cặp tiền tệ chính trong Forex, còn được gọi là “Major Currency Pairs”, là những cặp tiền tệ phổ biến nhất với mọi nhà giao dịch. Chúng được giao dịch thường xuyên và được sử dụng rộng rãi trên thị trường Forex. Thông thường, các đồng tiền nằm trong nhóm các cặp tiền tệ chính là của những quốc gia có nền kinh tế phát triển mạnh. Sự ổn định của kinh tế tăng trưởng cũng là một tiêu chí để một đồng tiền được chọn làm một phần của cặp tiền tệ chính. Các cặp tiền xoay quanh những đồng tiền từ Anh, Mỹ, Úc, Nhật Bản cùng với một số nước Châu Âu phát triển. Có tổng cộng 7 cặp tiền tệ thuộc danh sách các cặp tiền tệ chính trong Forex đã được công nhận.
7 cặp tiền tệ hàng đầu trong thị trường Forex
Không ai có thể phủ nhận rằng USD là đồng tiền được giao dịch phổ biến nhất trên thị trường Forex. Mỹ, một siêu cường kinh tế hàng đầu thế giới, đã tạo ra đô la Mỹ, một ngoại tệ được sử dụng rộng rãi như một phương tiện thanh toán quốc tế. Đồng tiền chung châu Âu Euro và Yên Nhật lần lượt xếp thứ hai và ba.
Các cặp tiền tệ chính trong Forex mà chúng tôi sẽ đề cập dưới đây có thể không phải là lựa chọn tốt nhất để kiếm lợi nhuận từ giao dịch. Tuy nhiên, với lợi thế là tỷ lệ sinh lời ổn định, chúng vẫn được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng.
- EUR/USD (Euro châu Âu – Đô la Mỹ)
- USD/JPY (Đô la Mỹ – Yên Nhật)
- GBP/USD (Bảng Anh – Đô la Mỹ)
- USD/CHF (Đô la Mỹ – Franc Thụy Sĩ)
- AUD/USD (Đô la Úc – Đô la Mỹ)
- USD/CAD (Đô la Mỹ – Đô la Canada)
- NZD/USD (Đô la New Zealand – Đô la Mỹ)
Tỷ giá giữa hai đồng tiền luôn thay đổi và được cập nhật khoảng ba lần mỗi ngày. Khối lượng giao dịch giữa hai quốc gia cũng không cố định. Đây là những cặp tiền được giao dịch phổ biến nhất cho mục đích đầu cơ.
Một câu hỏi thường gặp là liệu giao dịch các cặp tiền chính trong Forex có phải là lựa chọn tốt nhất hay không? Câu trả lời phụ thuộc vào nhiều yếu tố, vì vậy không thể đưa ra kết luận ngay lập tức. Bạn có thể tham khảo thêm thông tin dưới đây để tự mình đưa ra nhận xét phù hợp!
Cặp EUR/USD
Thực tế là hơn một nửa số giao dịch trên thị trường ngoại hối liên quan đến đô la Mỹ. Cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất thế giới là EUR/USD, chiếm hơn 20% tổng khối lượng giao dịch. Cặp tiền này có sự chênh lệch rất thấp, gần như là thấp nhất trong số các cặp tiền tệ. Tính thanh khoản cao và ít bị biến động cũng là những nguyên nhân khiến cặp EUR/USD giữ vị trí đầu bảng các cặp tiền chính trong Forex. Ngoài tính ổn định, EUR/USD có tính chuyển động lặp lại thuận lợi để trader đưa ra dự đoán.
Cặp USD/JPY
Đồng Yên được coi là một “trú ẩn” an toàn cho các nhà đầu tư. Điều này có nghĩa là trong thời điểm thị trường không ổn định, họ sẽ tìm kiếm nơi trú ẩn vào đồng yên Nhật, khiến đồng tiền này tăng giá. Do mức lãi suất thấp hơn, trader chọn USD/JPY sẽ dễ dàng thu lợi nhuận lớn từ chênh lệch lãi suất với USD. Trong đó, chênh lệch lãi suất giữa Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) và Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BOJ) sẽ ảnh hưởng đến giá trị của các đồng tiền này khi so sánh với nhau.
Cặp GBP/USD
Khi nói đến cặp tiền có biên độ biến động lớn trong thị trường Forex, không thể không nhắc đến cặp GBP/USD. Bảng Anh đã được mua bán tự do trên toàn thế giới và từng đứng đầu về mệnh giá. Hiện nay, đồng bảng đứng thứ tư trong bảng xếp hạng khối lượng giao dịch ngoại tệ toàn cầu, chỉ sau Đô la Mỹ, Euro và Yên Nhật. Nhiều trader ưa chuộng cặp tiền tệ chính này vì chúng có khả năng sinh lời cao và khối lượng giao dịch lớn. Đi cùng với cơ hội kiếm lợi nhuận lớn là rủi ro cũng khá cao, không hề an toàn. Hãy cân nhắc cẩn thận và có chiến lược hợp lý khi giao dịch GBP/USD.
Cặp USD/CHF
Tên tiếp theo trong danh sách các cặp tiền chính trong forex là cặp USD/CHF. Bên cạnh Yên Nhật, đồng Franc Thụy Sĩ là hai loại tiền tệ trú ẩn an toàn phổ biến nhất. Điều này là do Thụy Sĩ khá ổn định về mặt tài chính và chính trị. Cặp tiền USD/CHF có xu hướng tương quan nghịch với EUR/USD, GBP/USD và giá vàng. Nói cách khác, khi USD/CHF tăng, giá vàng thường tăng và ngược lại. Có những trường hợp cùng chiều nhưng khá hiếm, vì vậy nhiều trader đã phân tích XAUUSD từ USD/CHF.
Cặp AUD/USD
AUD/USD cũng được xếp hạng là một trong những cặp tiền tệ chính dựa trên sự phát triển mạnh mẽ của nền kinh tế Úc. Đồng đô la Úc AUD đã trở thành một loại tiền tệ tự do thả nổi từ năm 1983. Do Australia phụ thuộc nhiều vào xuất khẩu nguyên liệu thô (than, quặng sắt) nên cặp tiền tệ này bị ảnh hưởng nhiều bởi giá cả hàng hóa. Giao dịch AUD/USD còn được gọi là giao dịch “Aussie”, vì vậy nếu bạn nghe thấy tên này trong các cuộc trò chuyện, đừng quá ngạc nhiên!
Cặp USD/CAD
Canada có một nền kinh tế phát triển mạnh mẽ với nguồn tài nguyên gỗ và khí đốt tự nhiên lớn. Giá trị của đồng đô la Canada phụ thuộc nhiều vào giá dầu, một trong những mặt hàng xuất khẩu chính của quốc gia này. Cặp tiền USD/CAD là một trong những cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất và có tính thanh khoản cao trên thị trường Forex. Trong quá khứ, đã có thời điểm tỷ giá giữa USD và CAD đạt mức 1:1. Tuy nhiên, đô la Mỹ thường xuyên mạnh hơn so với đô la Canada.
Cặp NZD/USD
Cặp tiền tệ cuối cùng trong danh sách các cặp tiền tệ chính trên thị trường Forex là NZD/USD. Nông nghiệp đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế New Zealand, với hơn 2/3 tổng lượng hàng xuất khẩu là sản phẩm nông nghiệp. Giá sữa là một yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến giá trị của đồng đô la New Zealand. Đôi khi, bạn sẽ nghe thấy thuật ngữ “Kiwi” được sử dụng để chỉ cặp tiền tệ NZD/USD. Đồng đô la New Zealand thu hút các nhà giao dịch bởi đây là loại tiền tệ có lợi suất tương đối cao.
Top 9 cặp tiền tệ có thanh khoản tốt nhất trong Forex
Thanh khoản của một tài sản được định nghĩa là khả năng chuyển đổi nhanh chóng thành tiền mặt với giá gần nhất với giá thị trường. Để xác định cặp tiền tệ nào có tính thanh khoản cao, cần phải thực hiện nhiều bước đo lường, sau đó tổng hợp, tính toán và so sánh để đưa ra mức thanh khoản của từng loại.
Đối với thị trường forex, ta có thể ước lượng khả năng thanh khoản của các loại tiền tệ. Phương pháp này dựa trên tổng khối lượng của tất cả các đơn đặt hàng đang chờ xử lý, kết hợp với thông tin, dữ liệu về hoạt động mua/bán của các cặp tiền tệ.
- Cặp tiền tệ EUR/USD chiếm đến 28% tổng khối lượng giao dịch, là cặp tiền có tính thanh khoản cao nhất trên thị trường Forex.
- Vị trí thứ hai thuộc về USD/JPY, chiếm 13% tổng khối lượng giao dịch, cho thấy đây là cặp tiền có tính thanh khoản khá tốt.
- GBP/USD đứng thứ ba với tỷ lệ 11%.
- AUD/USD đứng thứ tư với tỷ lệ 6%, theo sát sau là các cặp USD/CAD và USD/CHF, mỗi cặp chiếm 5%.
- Ba cặp tiền tệ NZD/USD, EUR/JPY, GBP/JPY đều chiếm 4%.
Phân loại cặp tiền tệ trong Forex
Thị trường Forex, nơi cho phép mua, bán, đổi và đầu cơ tiền tệ, cũng như chuyển đổi tiền tệ cho mục đích thương mại và đầu tư quốc tế. Khi tham gia giao dịch, bạn đang bán một loại tiền tệ để mua một loại khác. Một cặp tiền tệ tốt để giao dịch cần phải đáp ứng các yêu cầu về biến động giá và chênh lệch tỷ giá. Mỗi nhà đầu tư cần phải xây dựng chiến lược giao dịch riêng và dự đoán trước các tình huống có thể xảy ra. Các cặp tiền tệ thường được chia thành ba nhóm: cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ chéo và cặp tiền tệ ngoại lai.
Cặp tiền tệ chính (Major currency pairs hay Majors)
Các cặp tiền tệ chính trong Forex chiếm hơn 70% tổng doanh thu của thị trường. Hiện nay, có 7 cặp tiền tệ chính được công nhận trong Forex. Nếu bạn là một trader mới, nên bắt đầu với những cặp tiền này. Ngay cả những trader có kinh nghiệm cũng thường ưu tiên các cặp tiền tệ chính, vì chúng chủ yếu là tiền tệ của các quốc gia có nền kinh tế mạnh.
Các cặp tiền tệ chính có đặc điểm là thanh khoản cao, phổ biến và có số lượng giao dịch lớn. Chỉ cần giao dịch một cách thông minh, bạn hoàn toàn có thể kiếm được lợi nhuận từ các cặp tiền tệ chính. Trong số các cặp tiền tệ chính, nếu có đồng tiền của một quốc gia dễ bị ảnh hưởng bởi giá hàng hóa, chúng sẽ được gọi là cặp tiền hàng hóa.
Cặp tiền tệ chéo (Cross-currency pairs/ Crosses)
Thuật ngữ này được sử dụng để chỉ các cặp tiền tệ phổ biến nhưng không chứa đồng đô la Mỹ.
Ví dụ nổi bật như: GBP/JPY, AUD/CAD, GBP/CHF, hoặc EUR/AUD, EUR/JPY,…
Các cặp tiền tệ này có mức chênh lệch rộng hơn một chút so với các cặp tiền tệ chính. Khả năng thanh khoản cũng không cao bằng do thiếu vắng đồng USD. Tuy nhiên, chúng vẫn khá phổ biến và đạt đủ mức thanh khoản chuẩn của thị trường. Ngoài những cặp tiền tệ chéo đã giới thiệu, còn rất nhiều cặp tiền tệ khác đang được giao dịch. Đối với trader theo xu hướng cổ điển, họ thường chọn các cặp chứa đồng Yên Nhật.
Cặp tiền tệ ngoại lai (Exotic pairs hay Exotics)
Cặp tiền tệ ngoại lai được tạo thành từ một loại tiền tệ chính và một loại tiền tệ từ một quốc gia có nền kinh tế ít phát triển hơn. Thường là tiền tệ của các thị trường mới nổi và các cặp này không có tính thanh khoản. Ngoài ra, chênh lệch giá cũng rộng hơn nhiều so với hai loại cặp tiền tệ khác. Ví dụ như USD/RUB (Đồng Rúp Nga), USD/MXN (đồng Peso México) hay EUR/DDK (đồng Krone Đan Mạch) là 3 cặp tiền tệ ngoại lai khá phổ biến. Trên thị trường Forex, thị phần của tiền tệ chéo khá nhỏ và không được nhiều trader lựa chọn.
Tính thanh khoản thấp, biên độ biến động lớn, chênh lệch cao cùng với rủi ro lớn. Đây là những điều kiện kém hấp dẫn khiến trader dè chừng khi chọn cặp tiền này. Vẫn còn khá nhiều khó khăn trong khâu phân tích, dự báo do thiếu thông tin. Rất khó để dự báo được xu hướng tương lai của các cặp ngoại lai. Đây cũng là lý do cặp tiền này càng ít được giao dịch hơn. Đa số người mua/bán cặp tiền ngoại lai đến từ các quốc gia có đồng ngoại lai.
Ưu và nhược điểm của các cặp tiền chính trong forex
Ưu điểm
Các cặp tiền tệ chính trong Forex có những đặc điểm riêng biệt, từ đó ta có thể nhận xét về ưu và nhược điểm của chúng. Một trong những lợi thế mạnh nhất của các cặp tiền tệ này là sự phổ biến. Thông tin liên quan đến các cặp ngoại hối này dễ dàng tìm kiếm, và tỷ giá được cập nhật liên tục trên các trang truyền thông.
Thực tế cho thấy, tính thanh khoản cao của các cặp tiền tệ chính giúp việc giao dịch trở nên dễ dàng hơn. Giao dịch các cặp tiền tệ này diễn ra liên tục, làm cho thị trường ngoại hối trở nên sôi động. Khối lượng giao dịch lớn cho thấy có nhiều người sẵn lòng mua hoặc bán tại một thời điểm nhất định, giảm khả năng trượt giá. Trader có thể tham gia và thoát khỏi thị trường một cách dễ dàng với kích thước vị thế lớn.
Khi chi phí giao dịch giảm do khối lượng giao dịch lớn, các cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao hơn có thể được giao dịch với mức spread thấp hơn. Khả năng thanh khoản tốt cũng giúp làm giảm biến động tổng thể.
Nhược điểm
Để thành công trong giao dịch Forex, trader cần theo dõi thường xuyên các dữ liệu biến động của thị trường. Yêu cầu về lượng thông tin lớn có thể coi là một nhược điểm của giao dịch Forex. Trader cần bỏ ra nhiều thời gian và công sức để nghiên cứu về cặp tiền tệ chính mà họ đã chọn. Sau đó, dựa trên kiến thức của mình để đưa ra quyết định mua/bán. Giao dịch cặp tiền tệ chính không đảm bảo bạn sẽ có lợi nhuận, hoặc đạt được lợi nhuận cao.
Các loại tiền tệ tạo nên các cặp tiền tệ chính đều được thả nổi tự do, tức là giá của chúng được xác định bởi quy luật cung và cầu. Các ngân hàng trung ương có thể can thiệp để kiểm soát giá, nhưng không thể kiểm soát hoàn toàn. Họ thường chỉ can thiệp khi cần ngăn chặn giá tăng hoặc giảm quá mức có thể gây hại cho nền kinh tế.
Một nhược điểm tiềm năng khi giao dịch các cặp tiền tệ chính trong Forex là không thể nhận được loại lợi nhuận thường xuyên, đáng tin cậy và cố định. Thị trường ngoại hối không mang lại lợi nhuận như thị trường chứng khoán. Dù là cặp tiền tệ chính, lợi nhuận cũng không cố định như khi mua cổ phiếu, trái phiếu.
Các Cặp Tiền Tệ Forex Nổi Bật và Lựa Chọn Đầu Tư Hiện Nay
Trong thế giới forex, việc lựa chọn cặp tiền tệ phù hợp là một phần quan trọng trong chiến lược giao dịch của bất kỳ nhà đầu tư nào. Từ những dự đoán của các chuyên gia kinh nghiệm đến xu hướng giao dịch phổ biến, các cặp tiền tệ sau đây được coi là những lựa chọn tốt nhất mà bạn nên xem xét:
EUR/USD hoặc USD/EUR
Không có gì ngạc nhiên khi EUR/USD và USD/EUR được xem là các cặp tiền tệ hàng đầu trong forex. Với tính thanh khoản cao và sự mạnh mẽ của đô la Mỹ và đồng Euro, cặp tiền này luôn giữ vững vị thế của mình. Đối với những nhà giao dịch muốn giao dịch một cách an toàn và dễ dàng dự đoán, USD/EUR là sự lựa chọn lý tưởng. Cặp tiền này không chỉ an toàn mà còn ít biến động. Trong khi đó, EUR/USD được coi là cặp tiền có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, là cơ hội không thể bỏ qua.
USD/GBP hoặc GBP/USD
USD/GBP là một trong những cặp tiền tệ có tính thanh khoản hàng đầu trong forex. Với bước nhảy lớn, khối lượng giao dịch lớn và spread thấp, nó được giao dịch rộng rãi trên toàn thế giới. Đồng GBP là đồng tiền giàu tiềm năng nhất hiện nay, và cặp tiền này hứa hẹn sẽ cực kỳ phổ biến.
USD/JPY hoặc JPY/USD
USD/JPY được biết đến là một cặp tiền tệ an toàn, ổn định và hiệu quả. Nó là một trong số ít cặp tiền chính trong forex được giao dịch phổ biến. USD/JPY được kỳ vọng là một kịch bản đầu tư tuyệt vời, đặc biệt đối với những nhà giao dịch muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Tính thanh khoản cao và không phụ thuộc vào các yếu tố bên ngoài làm cho cặp tiền này trở nên hấp dẫn hơn.
Đầu Tư Forex – Lựa Chọn Cặp Tiền Tệ Như Thế Nào?
Khi chọn cặp tiền tệ, tính thanh khoản là yếu tố quyết định. Các cặp tiền tệ thanh khoản cao thường có mức độ trượt giá thấp, spread thấp và thực hiện các đơn đặt hàng nhanh chóng. Vì vậy, một số nhà đầu tư chỉ chọn giao dịch các cặp tiền tệ như EUR/USD vì độ thanh khoản cao của nó.
Tuy nhiên, sự khác biệt về tính thanh khoản giữa các cặp tiền tệ không làm cản trở giao dịch của nhà đầu tư. Cần hiểu rõ tính chất của tính thanh khoản để có chiến lược giao dịch hợp lý. Đồng đô la Mỹ (USD) đóng vai trò quan trọng trong forex với vị thế của mình là đồng tiền dự trữ toàn cầu không chính thức.
Kết Luận
Chọn cặp tiền tệ phù hợp là bước quan trọng trong chiến lược giao dịch của bạn trên thị trường forex. Các cặp tiền tệ được đề xuất ở trên được coi là những lựa chọn tốt nhất. Hy vọng thông tin này sẽ giúp bạn phát triển chiến lược giao dịch hiệu quả và đạt được kết quả mong muốn. Chúc bạn gặt hái thành công trên thị trường forex!