Thị trường tài chính đã trải qua những bước tiến đột phá trong thời đại công nghệ 4.0, mở ra nhiều cơ hội kinh doanh mới mẻ cho các nhà đầu tư. Trong số đó, không thể không nhắc đến Forex – một lựa chọn đầu tư tài chính đầy tiềm năng. Nhưng Forex thực sự là gì? Liệu nó có phải là “máy in tiền” như quảng cáo hay chỉ là một chiêu trò của các sàn môi giới? Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về thị trường ngoại hối và cách thức đầu tư Forex.
Forex là gì?
Forex, hay còn được biết đến với tên đầy đủ là Foreign Exchange, nghĩa là ngoại hối, tiền tệ quốc tế. Thị trường Forex, còn được gọi là thị trường ngoại hối, là nơi diễn ra các giao dịch mua bán tiền tệ theo tỷ giá nhất định của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng trên toàn cầu.
Đơn giản hóa, Forex là việc thực hiện trao đổi hai loại tiền tệ từ hai quốc gia khác nhau.
Forex được coi là thị trường tài chính lớn nhất và có thanh khoản cao nhất với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày lên đến hơn 5000 tỷ đô la. Trong khi đó, các sàn chứng khoán lớn ở Mỹ chỉ có khoảng 26 tỷ đô la được giao dịch mỗi ngày.
Đặc biệt, Forex là một thị trường liên ngân hàng và không cần giao dịch thông qua các trung tâm tài chính. Điều này khác biệt so với các thị trường tài chính khác, đều cần một trung tâm tài chính có địa điểm xác định để khách hàng theo dõi.
Giao dịch Forex là gì?
Giao dịch Forex chỉ đơn giản là hoạt động mua bán tiền tệ (trao đổi ngoại tệ) dựa vào các mức tỷ giá đã được xác định trước. Tỷ giá là mối liên hệ giữa giá một đồng tiền của quốc gia này so với giá đồng tiền của quốc gia khác, nên khi giao dịch ngoại hối, các nhà giao dịch sẽ luôn làm việc với cả hai đồng tiền.
Thực tế, các hoạt động trao đổi tiền tệ luôn diễn ra trong cuộc sống hàng ngày của chúng ta. Chỉ có điều, bạn là người tham gia trực tiếp hay gián tiếp vào quá trình này. Ví dụ, khi bạn đi du lịch sang Singapore, bạn sẽ thường phải đổi tiền Việt Nam sang đồng đô la Singapore (SGD) để thuận tiện cho việc mua sắm. Khi đó, có thể nói rằng bạn đã tham gia vào quá trình giao dịch Forex.
Giao dịch Forex ở đâu?
Khách hàng chỉ có thể tham gia mua bán ngoại tệ gián tiếp thông qua các môi giới mà không cần phải tham gia trực tiếp trên thị trường. Môi giới trong trường hợp này chính là các sàn giao dịch Forex.
Nhờ sự phát triển nhanh chóng của mạng lưới Internet trên toàn thế giới, các nhà giao dịch chỉ cần một chiếc điện thoại thông minh hoặc một chiếc máy tính (laptop/ ipad/ máy tính để bàn,…) có kết nối wifi hoặc 3G/4G là có thể tham gia giao dịch tại các sàn một cách dễ dàng.
Tại Việt Nam, đến nay đã có hàng trăm sàn Forex đang hoạt động và con số này còn tiếp tục tăng mỗi ngày. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho các nhà giao dịch trong việc lựa chọn sàn giao dịch và mở tài khoản tại các sàn Forex uy tín.
Đầu tư Forex là gì?
Đầu tư Forex về bản chất cũng tương tự như giao dịch ngoại hối, đều là hoạt động trao đổi ngoại tệ trên thị trường. Tuy nhiên, mục đích của việc đầu tư là kiếm lợi nhuận thông qua sự chênh lệch giá cả trên thị trường Forex.
Ví dụ, đầu tư Forex là khi bạn dự định mua một khối lượng đồng Euro ở mức giá thấp và sau đó bán ra ở mức giá cao hơn để thu lợi từ sự chênh lệch giá.
Khác với thị trường chứng khoán, giao dịch Forex hay đầu tư Forex không diễn ra trên các sàn giao dịch tập trung, mà nó xảy ra trực tiếp giữa người mua và người bán trong một thị trường phi tập trung (OTC – thị trường tự do).
Bạn cần nhớ rằng, dù giao dịch Forex theo hình thức nào, bạn cũng cần nắm vững kiến thức và hiểu rõ thị trường. Hiểu rõ cách mình đang đầu tư mới là đầu tư thật sự, bởi vì Forex là một chiến trường rất nguy hiểm có thể khiến bạn mất hết tất cả bất cứ lúc nào.
Phương pháp phân tích của giao dịch Forex
Thị trường tài chính hoạt động dựa trên một quy luật cơ bản: quy luật cung cầu. Tỷ giá tiền tệ trên thị trường ngoại hối không ngoại lệ. Để xác định thời điểm mua bán phù hợp và giao dịch có lợi, các nhà đầu tư thường áp dụng hai phương pháp phân tích sau:
Phân tích cơ bản (FA)
Phân tích cơ bản là việc theo dõi và cập nhật kịp thời các thông tin kinh tế, chính trị và xã hội tại các quốc gia như lãi suất, GDP, tỷ lệ tăng trưởng,… để đưa ra nhận định về xu hướng thị trường trong dài hạn.
Ví dụ, khi Mỹ phát tiền cho người dân thông qua gói cứu trợ 1.900 tỷ USD trong đại dịch Covid-19, giá trị đồng đô la Mỹ (USD) đã giảm đáng kể. Lúc này, các nhà giao dịch nên bán USD để thu lợi nhuận.
Phân tích kỹ thuật (TA)
Phân tích kỹ thuật là phương pháp mà các nhà đầu tư sử dụng biểu đồ tỷ giá kết hợp với các công cụ và chỉ báo kỹ thuật (như mô hình nến, kháng cự/hỗ trợ, dãy Fibonacci, Ichimoku, RSI,…) để phân tích, nhận xét, sau đó đưa ra dự đoán về sự tăng giảm của tỷ giá trong tương lai.
Nếu là nhà giao dịch theo trường phái phân tích kỹ thuật, yêu cầu tối thiểu là bạn cần biết cách đọc đồ thị và sử dụng mô hình kỹ thuật thành thạo để tăng xác suất thành công.
Hai phương pháp này đều được áp dụng chủ yếu trong các thị trường tài chính khác như cổ phiếu, tiền kỹ thuật số, quyền chọn nhị phân,…
Sức hút của Forex
Theo đánh giá của giới chuyên môn, Forex là thị trường tiền tệ quốc tế uy tín và đảm bảo tính minh bạch cao. Bên cạnh những đặc tính hấp dẫn trên, Forex còn thu hút sự quan tâm và tin dùng của traders bởi những lý do sau đây:
Tham gia vào thị trường Forex giúp các nhà đầu tư nâng cao kiến thức tài chính và hiểu rõ hơn về tình hình kinh tế – chính trị.
Thị trường Forex hoạt động 24/5, cho phép các traders có thể đặt lệnh bất cứ lúc nào khi thị trường mở cửa.
Forex cung cấp tỷ lệ đòn bẩy cao, giúp các traders với số vốn ban đầu nhỏ có khả năng thu được mức lợi nhuận lớn hơn.
Forex là thị trường có tính thanh khoản cao nhất trong các loại đầu tư tài chính. Chỉ cần một cú click chuột, lệnh của bạn sẽ được khớp ngay lập tức.
Không giống như giao dịch chứng khoán, thị trường ngoại hối không bị thao túng bởi bất kỳ một nhà tạo lập hay tổ chức lớn nào.
Ưu điểm của thị trường Forex
Ngoài các lý do khiến Forex trở nên hấp dẫn với các nhà đầu tư, thị trường ngoại hối còn có một số ưu điểm nổi bật sau:
- Đa số các sàn môi giới thu phí chủ yếu từ spread và miễn phí hoa hồng.
- Cho phép nhà đầu tư giao dịch forex trực tiếp với thị trường mà không cần qua khâu trung gian.
- Với thị trường giao ngay như Forex, các traders được lựa chọn khối lượng giao dịch của mình. Do đó, dù có số tiền nhỏ, bạn đã có thể tham gia vào thị trường.
- Forex là thị trường quá lớn với số lượng giao dịch khủng, do đó không một thế lực nào (ngay cả Ngân hàng Trung ương) có thể kiểm soát sự thay đổi giá cả trên thị trường.
- Không yêu cầu bằng cấp và độ tuổi khi tham gia thị trường.
- Các tài liệu về forex rất đầy đủ và phong phú.
- Các traders có thể làm quen và luyện tập kỹ năng giao dịch với tài khoản demo trước khi giao dịch với tài khoản thực. Và điều này hoàn toàn miễn phí.
- Lợi nhuận thu được khi đầu tư forex là rất cao khi bạn giao dịch tại sàn uy tín, đặc biệt là trong ngắn hạn.
- Giao dịch vẫn thu được lợi nhuận ngay cả khi tỷ giá tăng hay giảm, do đó các traders không cần lo lắng quá nhiều về xu hướng thị trường như đầu tư chứng khoán.
- Giả sử, bạn muốn giao dịch cặp tỷ giá USD/EUR, nếu USD tăng thì trader đặt lệnh BUY để kiếm lợi nhuận; ngược lại nếu USD giảm, trader nên bán để có lợi nhuận.
Sản phẩm giao dịch trong thị trường Forex
Bạn có bao giờ tự hỏi, sản phẩm giao dịch trong thị trường Forex là gì không? Câu trả lời đơn giản chỉ là tiền tệ. Để rõ hơn, chúng là các cặp tiền tệ của các quốc gia khắp thế giới.
Có ba loại cặp tỷ giá thường được giao dịch: cặp tỷ giá chính, cặp tỷ giá chéo và cặp tỷ giá ngoại lai.
Cặp tiền chính
Cặp tỷ giá chính bao gồm đồng đô la Mỹ (USD) và các đồng tiền mạnh khác từ các quốc gia có nền kinh tế lớn và ổn định, như: EUR/USD, USD/JPY, AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD, GBP/USD, USD/CHF….
Những cặp tiền này chiếm tới gần 85% tổng khối lượng giao dịch trên thị trường. Biến động tỷ giá của những cặp tiền này thường rất thấp nhưng tính thanh khoản lại rất cao. Gần như không có nguy cơ bị thao túng và phí spread cũng thấp hơn các cặp tiền khác.
Cặp tiền chéo
Cặp tỷ giá chéo là những cặp tiền tệ không chứa đồng USD, bao gồm : EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, NZD/JPY, CAD/CHF, AUD/JPY. Chúng thường có biến động tương đối cao nhưng thanh khoản lại kém hơn những cặp tỷ giá chính.
Cặp tỷ giá ngoại lai
Cặp tỷ giá ngoại lai, hay còn gọi là những cặp tỷ giá yếu, là những cặp tiền được ghép từ đồng USD/EUR với một đồng tiền từ những quốc gia có nền kinh tế kém phát triển hoặc mới nổi, bao gồm : USD/MXN, GBP/NOK, GBP/DKK, CHF/NOK, EUR/TRY, USD/TRY.
Trong 3 loại tỷ giá, giao dịch với cặp tỷ giá ngoại lai thường có rủi ro lớn hơn vì chúng dễ bị thao túng và thay đổi bởi các yếu tố chính trị; mức biến động lớn, hơn nữa tính thanh khoản lại không cao.
Lựa chọn đầu tư Forex hay chứng khoán?
Thực tế, cả thị trường Forex và thị trường chứng khoán đều có những điểm hấp dẫn và rủi ro riêng. Vì vậy, khó có thể đưa ra lựa chọn chắc chắn giữa việc đầu tư Forex hay đầu tư chứng khoán. Để tìm ra lựa chọn phù hợp với mình, bạn có thể tham khảo những so sánh chi tiết giữa hai thị trường dưới đây:
Đặc điểm | Thị trường Forex | Thị trường chứng khoán |
---|---|---|
Quy mô | Là thị trường mua bán tiền tệ lớn nhất thế giới. | Là thị trường trao đổi cổ phiếu. |
Tính thanh khoản | Khối lượng giao dịch lớn, tính thanh khoản cao. | Khối lượng giao dịch ít hơn forex, tính thanh khoản tốt. |
Yếu tố tác động | Chỉ số lạm phát, thất nghiệp, thiên tai,… của các quốc gia trên thế giới. | Doanh thu, lợi nhuận sau thuế, các khoản nợ, dòng tiền,… của doanh nghiệp. |
Thời gian hoạt động | Là thị trường phi tập trung, hoạt động 24/5. | Là thị trường tập trung, hoạt động từ 9h đến 14h45 từ thứ 2 đến thứ 6. |
Tỷ lệ đòn bẩy | Rất cao | Thấp |
Tiền nạp tối thiểu | Thấp nhất là 1$ | Thấp nhất là 50$ |
Phí hoa hồng, phí qua đêm | Miễn phí | Mất phí |
Thời gian khớp lệnh | Ngay lập tức | T+1 hoặc T+2 |
Bán khống | Được phép | Ít xảy ra |
Quy mô của thị trường chứng khoán rất nhỏ so với Forex. Tuy nhiên, đầu tư chứng khoán lại an toàn và ít rủi ro hơn đầu tư ngoại hối. Nếu bạn thích đầu tư tài chính và có khả năng phân tích thị trường tốt, bạn có thể thử sức đầu tư trên cả hai thị trường với số vốn nhỏ. Sau một thời gian, bạn chắc chắn sẽ quyết định được thị trường nào phù hợp với mình để giao dịch.
Hướng dẫn giao dịch forex cho người mới bắt đầu
- Bước 1: Lựa chọn sàn giao dịch Đầu tiên, bạn cần tìm một sàn giao dịch forex có uy tín để đảm bảo an toàn cho quá trình giao dịch của mình. Có rất nhiều sàn giao dịch forex uy tín mà bạn có thể lựa chọn, như Exness, XM, FBS, XTB…
- Bước 2: Tạo tài khoản giao dịch Nếu bạn mới bắt đầu, chúng tôi khuyến nghị bạn nên tạo một tài khoản demo để làm quen với nền tảng giao dịch, cách đặt lệnh, quản lý các vị thế giao dịch và cách sử dụng các chỉ báo kỹ thuật. Khi bạn đã trở nên thành thạo với tài khoản demo, bạn có thể chuyển sang tài khoản live. Hãy chọn loại tài khoản phù hợp với kinh nghiệm và nguồn vốn của bạn.
- Bước 3: Cài đặt nền tảng giao dịch Sau khi tạo tài khoản thành công, bạn cần tải nền tảng giao dịch về máy của mình. Sau đó, đăng nhập và nạp tiền vào tài khoản để chuẩn bị cho việc giao dịch. Một số nền tảng giao dịch phổ biến và uy tín mà nhiều trader sử dụng hiện nay bao gồm MT4 và MT5.
- Bước 4: Bắt đầu giao dịch Chọn cặp tiền tệ mà bạn muốn đầu tư, xây dựng chiến lược giao dịch cụ thể dựa trên điều kiện thị trường; sử dụng các phương pháp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để xác định khung thời gian và điểm vào lệnh tốt nhất.
Kết luận
Qua những chia sẻ trên, hy vọng bạn đã hiểu rõ hơn về forex và cách tham gia giao dịch forex. Forex là một thị trường đầy tiềm năng, mang lại nhiều cơ hội lớn cho những người muốn kiếm lợi nhuận. Tuy nhiên, giao dịch forex cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, đặc biệt khi Việt Nam chưa cấp phép cho bất kỳ sàn forex nào. Do đó, hãy nhớ rằng, mọi hoạt động đầu tư đều có thể trở thành trò cờ bạc nếu bạn không có kiến thức đầy đủ và không nghiêm túc trong việc tham gia. Chúc bạn thành công!